Por qué estos tres clientes demandan a la criptobolsa Binance
Binance vuelve a estar bajo fuego en los Estados Unidos. En el estado de Washington se ha presentado una demanda contra la plataforma criptográfica y su fundador, Changpeng Zhao. Se les acusa de facilitar el lavado de dinero a gran escala y de violar las normas financieras estadounidenses.
Acusaciones de mal control por parte de Binance
Tres antiguos usuarios de Binance —Philip Martin, Natalie Tang y Yatin Khanna— han presentado la demanda. Ellos afirman que los controles laxos de Binance permitieron a los criminales blanquear criptomonedas robadas a través de la plataforma, causando un daño financiero considerable a los usuarios estadounidenses.
Según los demandantes, Binance operaba bajo la dirección de Zhao como una empresa no regulada, evadiendo conscientemente las normas estadounidenses de prevención del blanqueo de capitales. Esto facilitó a los criminales ocultar el origen del dinero obtenido ilegalmente.
El crecimiento por encima de la legislación
Los demandantes también aseguran que el rápido crecimiento de Binance hasta convertirse en el mayor exchange de criptomonedas del mundo se debió a la evasión intencionada de la regulación estadounidense. Sin estas normas, Binance no habría tenido un acceso tan amplio al lucrativo mercado estadounidense.
Se afirma que Zhao, fundador de Binance en 2017, priorizó las ganancias sobre el cumplimiento de la ley, lo que resultó en controles mínimos y un entorno que alentaba a los usuarios estadounidenses a evadirlos.
Binance en Brasil e India
Este no es el único problema para Binance. A nivel mundial, la plataforma está siendo cada vez más presionada. En Brasil, Binance ha aceptado recientemente una multa de 9,6 millones de reales brasileños (aproximadamente 1,75 millones de dólares) impuesta por la Comisión de Valores Mobiliarios de Brasil (CVM). La multa se impuso porque Binance ofreció operaciones con derivados en el país sin la licencia adecuada, lo cual va en contra de la legislación.
En India, Binance también enfrenta graves problemas. Las autoridades fiscales han presentado una reclamación de 86 millones de dólares por no pagar los impuestos correspondientes sobre los ingresos generados por las comisiones de trading.
Según el Times of India, Binance habría generado ingresos significativos de las comisiones de los clientes indios, que ascenderían al menos a 476 millones de dólares. La autoridad tributaria india acusa a Binance de actuar como un “servicio de acceso o recuperación de base de datos en línea” sin pagar los impuestos requeridos.
Zhao ya ha renunciado como director ejecutivo
Esta nueva demanda en los Estados Unidos llega poco después de una serie de acciones legales contra Zhao y Binance. En noviembre de 2023, Zhao llegó a un acuerdo con el Departamento de Justicia de los Estados Unidos, reconociendo que Binance no había establecido un programa efectivo contra el lavado de dinero (AML).
Binance acordó pagar más de 4 mil millones de dólares en multas y Zhao renunció como CEO. Además, Zhao recibió personalmente una multa de 50 millones de dólares por su papel en las infracciones de la empresa, incluyendo la facilitación
