Los bancos en EE. UU. procesan 312.000 millones de dólares de dinero criminal, pero el gobierno sigue señalando a Bitcoin
Los lavadores de dinero chinos mueven miles de millones de dólares a través de instituciones financieras en Estados Unidos para ayudar a los cárteles de drogas mexicanos, pero los legisladores siguen señalando a Bitcoin (BTC) y las criptomonedas. En total, los bancos estadounidenses han sido responsables de lavar 312 mil millones de dólares de entidades chinas entre 2020 y 2024, según un nuevo informe.
¿Cuál es el vínculo entre China y los cárteles de drogas mexicanos en Estados Unidos?
A lo largo de los años, los lavadores de dinero chinos han formado una relación simbiótica con los cárteles de drogas mexicanos. Los cárteles necesitan blanquear el dinero que ganan en Estados Unidos con la venta de su mercancía, mientras que las bandas chinas desean dólares estadounidenses para eludir los controles de cambio en China.
“Estas redes blanquean dinero de los cárteles de drogas mexicanos y participan en grandes estructuras subterráneas para mover fondos dentro de Estados Unidos y por todo el mundo”, afirma Andrea Gacki de FinCEN.
Además de blanquear dinero de la droga, las bandas chinas también están involucradas en la trata de personas, el contrabando, el fraude en la sanidad y muchos otros delitos en Estados Unidos. En el sector inmobiliario, habría 53 700 millones de dólares en transacciones sospechosas.
Bitcoin y las criptomonedas reciben un trato injusto
A pesar de estas cifras, que solo abarcan a China, los políticos suelen señalar a Bitcoin y a las criptomonedas, afirmando que son usadas principalmente por delincuentes.
Por ejemplo, Elizabeth Warren declaraba a principios de este año que los delincuentes usan cada vez más Bitcoin y criptomonedas para blanquear dinero. Pero no es para tanto, porque las sumas que China ha blanqueado en dólares estadounidenses probablemente ni se acercarían si se hicieran con Bitcoin.
Eso influiría demasiado en el mercado, y Bitcoin es ahora mismo demasiado pequeño para todo eso. Estas cifras de FinCEN nos muestran, sobre todo, que la mayor parte de las prácticas de blanqueo no tienen prácticamente nada que ver con Bitcoin.
Además, para los delincuentes resulta arriesgado usar Bitcoin, porque en teoría todo es rastreable en la blockchain. Especialmente cuando quieren convertir sus Bitcoin en moneda fiduciaria, ya que eso debe hacerse a través de una plataforma de intercambio con cuentas verificadas.
