La plataforma de criptomonedas estadounidense Coinbase recibe una multa de 21,5 millones de euros del banco central irlandés
El banco central irlandés impuso a Coinbase Europe una multa de 21,5 millones de euros. La plataforma de criptomonedas habría cometido fallos durante años al controlar transacciones sospechosas, una obligación importante para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Miles de millones en transacciones no controladas correctamente
Entre abril de 2021 y marzo de 2025 se supervisaron incorrectamente más de 30 millones de transacciones (PDF) de clientes. En total, se trató de más de 176 mil millones de euros en flujos de dinero, aproximadamente un tercio de todas las transacciones de Coinbase en ese periodo.
Debido a errores en el sistema de control, el proceso tardó casi tres años en completarse. Finalmente, Coinbase informó de 2.708 transacciones sospechosas a las autoridades.
Según el banco central, se trata, entre otros, de posibles casos de blanqueo de capitales, fraude, narcotráfico, ciberataques e incluso abuso infantil.
Fallos en el sistema
Coinbase afirma que el problema fue causado por tres errores de programación. Como resultado, cinco de los 21 escenarios de control destinados a detectar transacciones sospechosas no se ejecutaron completamente. Cuando el fallo se descubrió en 2022, el sistema se corrigió en pocas semanas y la empresa revisó todas las transacciones nuevamente.
La multa se fijó inicialmente en 30,7 millones de euros, pero gracias a un acuerdo Coinbase obtuvo un descuento del 30 %. La empresa aceptó la sanción de 21,5 millones de euros y, según el banco central, colabora plenamente con la investigación. La decisión aún debe ser aprobada por un tribunal irlandés.
Banco central: las criptomonedas atraen a criminales
Según Colm Kincaid, vicegobernador del banco central irlandés, los controles estrictos en el mundo cripto son especialmente importantes. “Debido al anonimato y al carácter transfronterizo de las criptomonedas, resultan atractivas para los delincuentes que quieren mover su dinero. Si esos sistemas de control fallan, los criminales aprovechan la oportunidad.”
El regulador subraya que las empresas que operan en cripto son responsables de reportar transacciones sospechosas. Si no lo hacen, pueden enfrentarse a fuertes multas.
Coinbase promete mejorar
En un comunicado, Coinbase lamenta la situación y afirma que desde entonces ha tomado medidas adicionales para mejorar sus sistemas de control e informes.
“Nos tomamos muy en serio nuestras obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales,” declaró la empresa. “Nuestro objetivo siempre ha sido ser la plataforma de criptomonedas más fiable, segura y orientada al cumplimiento a nivel mundial.”
