El regulador estadounidense advierte a los bancos que cierren las cuentas de empresas de criptomonedas
Grandes bancos estadounidenses como JPMorgan Chase, Bank of America y Citigroup podrían recibir pronto un tirón de orejas. El organismo regulador bancario de EE. UU., la OCC, afirma que estos bancos han limitado o cerrado durante años cuentas de empresas en sectores sensibles, incluido el sector de las criptomonedas.
La advertencia se produce tras una investigación que duró meses. El presidente Trump encargó esta investigación porque se habían presentado quejas de que algunos bancos cerraban cuentas por motivos políticos.
Investigación sobre posibles decisiones motivadas políticamente
El 10 de diciembre la OCC publicó su informe. En él se indica que entre 2020 y 2023 nueve grandes bancos negaron servicios a empresas de sectores como criptomonedas, petróleo y gas y prisiones privadas.
Los bancos afirman que actuaron así por preocupaciones sobre la criminalidad financiera y normativas más estrictas. Sin embargo, los supervisores consideran que algunas decisiones excedieron lo permitido por la ley. Según Trump, esto es un ejemplo de lo que él llama la politización del sistema financiero.
Posibles sanciones para los grandes bancos
La OCC advierte que no solo podrían imponerse multas. Los problemas también podrían afectar otros aspectos, como la apertura de nuevas sucursales bancarias o la aprobación de nuevos directivos.
El supervisor declara que los bancos nunca deben cerrar cuentas por presiones políticas y que todos deben tener acceso equitativo a los servicios financieros.
Es notable que esta advertencia llegue justo después de las nuevas directrices que la OCC emitió el 9 de diciembre. Ahora los bancos pueden ayudar a los clientes a comprar y vender criptomonedas sin poseer estas monedas.
Esto facilita a los bancos tradicionales ofrecer servicios cripto y muestra una orientación más clara que la postura estricta de años anteriores.
En el próximo periodo, la OCC evaluará qué medidas tomar. Está claro que los grandes bancos deberán prepararse para una supervisión más estricta y que la puerta hacia el mercado de criptomonedas se abre cada vez más.
